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骗8万名现金贷老哥1600万 前隆金融前技术总监被捕

2019-6-20 09:43| 发布者: 吕杨1214| 查看: 379| 评论: 0|原作者: --|来自: 探长读财

摘要:   17日,上海市人民检察院披露信息显示,某助贷平台相关负责人赵某某和熊某某打着“助贷”的幌子,短短数月时间敛财1600多万,被杨浦区检察院以诈骗罪批准逮捕。经核实,涉案公司为上海金群数字科技有限公司,涉案 ...
  17日,上海市人民检察院披露信息显示,某助贷平台相关负责人赵某某和熊某某打着“助贷”的幌子,短短数月时间敛财1600多万,被杨浦区检察院以诈骗罪批准逮捕。经核实,涉案公司为上海金群数字科技有限公司,涉案人为该公司法人代表熊芳勇及实际控制人赵加龙。值得注意的是,赵加龙曾担任著名的现金贷平台前隆金融技术总监。

  上海市人民检察院披露案情显示,随着互联网金融和民间借贷市场快速发展,各种借贷APP不断出现在公众手机上,很多借款人还安装上了助贷APP来“助力”。互联网创业者赵加龙就瞄准了这一“商机”,伙同熊芳勇利用自己公司运营的两款助贷APP,套取相关手续费,非法牟利1600多万元。近日,杨浦区检察院以诈骗罪批准逮捕了赵加龙和熊芳勇。

  赵加龙之所以被抓是因为部分借款人受骗后报警。今年初,手头有点紧的小林经广告推荐下载了一款名为“闪联银”的助贷App。用自己的手机号注册成功,直接进入平台后,小林按照相关操作提示,上传了本人身份证照片正反面,并填写了一系列个人信息和个人银行卡信息后,按下了“提交”键。随后就进入了“智能评估服务”,小林点击了“去借款”后,手机短信立刻通知之前填写的那张银行卡内被扣了68元,手机屏幕上也很快给出了一个“信用评估分”。然后又进入“智能推荐”,小林选择了一个额度后,再点“去借款”,就又被扣了

  128 元。但是,扣费半个月后仍然没有放款。

  和小林一样,急着用钱的小孙也经历了如出一撤的“被扣钱”遭遇,只是他的审核显示失败后,App推荐了他一堆网贷App,却始终无法退款。打了多通客服电话,总是被对方一堆套话应付过去,忍无可忍的小孙选择了报警。

  警方信息显示,熊芳勇及赵加龙于2018年12月底成立了上海金群数字科技有限公司,先后开发了

  “阿联金”、“闪联银”两款助贷平台App应用,在并无第三方征信公司数据对接,亦无第三方贷款平台放款对接的情况下,通过虚构的随机产生的征信评估分收取每名客户征信评估费68元,并后续收取每名客户98-288元不等的贷款推荐费,再以向客户显示虚假的银行审批流程为拖延,向全国范围内的大量客户实施诈骗。

  经初步统计,两款App从第三方支付平台汇聚支付转入公司账户的资金总额高达人民币1600余万元。

  探长计算了一下,按人均扣款200-300元计算,短短4个月,赵加龙等人骗取的受害人高达5万-8万。

  天眼查信息显示,上海金群数字科技有限公司的法人代表为熊芳勇,实际控制人为赵加龙,赵加龙持股99%,旗下有闪联银、闪银联两个现金贷产品。

  此外,赵加龙名下还有北京智社信息技术有限公司,该公司有一款名为“阿联金”的现金贷产品。

  聚投诉显示,上海金群数字科技有限公司相关投诉365条,都是投诉平台乱扣费,不过投诉解决量仅16起。

  此外,北京智社信息技术有限公司的投诉有34件。

  控制上述三个APP骗取借款人咨询费的赵加龙并不是无名之辈。探长发现,赵加龙曾担任前隆金融技术总监一职,离职后自主创业。网上能查到赵加龙的信息并不多,一则视频显示,他曾在公开场合宣讲过前隆金融的金融风控平台。

  前隆金融旗下的手机贷为国内最早、规模最大的现金贷平台之一。公开信息显示,前隆金融运营主体为上海前隆信息科技有限公司,其官网介绍称,公司为一家致力于推动消费和金融行业进入移动化、智能化的科技公司,曾获清科创投、恩惟资本、太冠资本、红杉资本中国、蓝湖资本等4轮融资。

  探长发现,前隆金融的现金贷产品投诉量相当惊人。聚投诉显示,前隆金融旗下的趣花分期投诉量高达4585条,大多涉及砍头息、高利贷及暴力催收等。

  聚合支付屡被投诉为非法平台提供通道

  探长发现,在赵加龙的非法创业模式中,第三方支付平台汇聚支付起到了重要作用。汇聚支付为上述APP划扣借款人的资金提供了帮助。

  汇聚支付是广州市汇聚支付电子科技有限公司旗下品牌,母公司为广州市商业地产企业正佳集团。公司成立于2008年7月,位于中国广州,现有员工95人,公司于2014年7月10日取得了中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,并于2015月12日申请并获得了人民银行广州分行跨境办颁发的跨境支付许可证。

  今年初,汇聚支付因违反支付结算管理规定被央行罚款71万元。今年5月份,《经济观察报》曾报道称,汇聚支付涉嫌为虚拟货币、博彩等不法平台提供支付结算通道而遭到受害人举报。

  2019年4月22日,第三方平台21CN聚投诉发布了《第三方支付Q1排行榜:汇聚支付上黑榜》。《排行榜》指出,汇聚支付被评为2019年第一季度第三方支付行业黑榜商家。2019年Q1,汇聚支付有效投诉共146件,相关投诉主要涉及不明扣款、为涉嫌违规商户提供支付接口等问题;汇聚支付日常对投诉鲜有回复反馈,解决率19.9%,远低于行业平均水平。

  截止目前,汇聚支付在聚投诉上的累计投诉量502件,解决率仅34%。投诉内容大多涉及违规为非法彩票网站、非法平台提供支付通道。

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